인덱스 펀드란?
인덱스 펀드는 코스피 2000과 같은 특정 지수들을 따라가도록 설계되어 운영되는 펀드입니다. ‘인덱스’는 기업의 큰 목록을 의미합니다. 쉽게 말하자면, 펀드에 어떤 기업에 투자해야하는지, 어떤 비율로 투자해야 하는지 알려주는 레시피라고 볼 수 있습니다. 일부 유명한 미국 인덱스 펀드로는 S&P500(미국 500대 기업 지수)과 다우존스 산업평균지수(미국 30개 대기업 지수)가 있습니다.
투자세계가 거대한 마트와 같다고 한다면, 주식금액이 오를 개별 주식(단일 회사 종목)을 고르는 것은 각 품목에 대해 하나씩 쇼핑하는 것과 같습니다. 반면에 인덱스 펀드를 사는 것은 다양한 품목이 들어있는 세트 상품을을 얻는 것과 같습니다. 이런 식으로, 만약 어떤 한 제품이 상하거나 제 기능을 발휘 하지 못하더라도, 상태가 좋은 다른 상품이 균형을 잡아줄 수 있습니다.
인덱스 펀드의 장점
인덱스 펀드의 장점으로는 다양성, 효율적인 비용, 투명성 등이 있습니다.
인덱스 펀드의 다양성
인덱스 펀드는 수백 개 이상의 주식으로 이루어 진 것도 있어서, 앞서 설명드린 것과 같이 단일 주식에 투자하는 것보다 위험이 분산됩니다. 때문에 특정 기업이나 업종에 대한 위험을 크게 줄일 수 있습니다.
인덱스 펀드의 가성비
인덱스 펀드는 일반적으로 다른 펀드보다 비용이 낮습니다. 펀드 관리자가 시장을 예측하며 리스크를 조사하고 진행하는 일반적인 펀드가 아니라, 여러분이 특정 인덱스 펀드를 구매 하는 것 이기 때문입니다. 때문에 효율적으로 투자 비용을 줄일 수 있는 것 입니다.
인덱스 펀드의 투명성
인덱스 펀드는 투자자 자신이 어떤 종류의 펀드에 투자하는지 쉽게 알 수 있습니다. 그렇기에 투자자 분들이 어떤 펀드에 투자 할 것인지 고를 수 있습니다.
인덱스 펀드의 단점
물론, 인덱스 펀드가 많은 장점을 가지고 있지만, 단점도 크게 몇가지가 있습니다.
한계적인 수익
인덱스 펀드는 더 높은 성과 이상으로 달성하려고 하지 않습니다. 따라서 시장을 상회하는 수익을 얻기위해 주식을 선택하거나 타이밍을 활동적으로 관리되는 펀드와 달리, 인덱스 펀드는 이러한 초과수익을 생성하지 않습니다.
시장의 변동성
시장의 전반적인 움직임에 대한 지수를 나타내므로, 시장이 하락하면 인덱스 펀드도 함께 떨어질 수 있습니다. 개별 회사의 주식 및 특정 분야의 펀드와 달리 시장 전체의 움직이 내려간다면, 그 위험을 감내해야 합니다.
무차별적인 투자
인덱스 펀드는 대개 주식시장에서 가장 큰 회사에 많이 투자합니다. 이미 과대평가되어 있는 펀드로 볼 수 있습니다. 예를 들어 S&P 500은 대형 주식에 중점을 두기 떄문에, 중소기업의 주식이나 새로 떠오르는 분야에 대해서는 투자가 불가능 할 것 입니다.
인덱스 펀드 수익률
인덱스 펀드의 수익률은 해당 펀드가 따라가는 지수 및 성과에 따라 달라집니다. 참고로 S&P 500 펀드는 1928년 부터 2020년 까지의 연평균 수익률이 약 9%가량 이었습니다. 일부 연도에서는 크게 상승 혹은 하락하기도 했지만 현재 금리 시장을 볼 때는 높은 점이 참 메리트가 있다고 볼 수 있습니다. 주식부자 워런 버핏 또한 자신의 전재산 중 90%는 S&P 500에 투자를 하라고 아내에게 조언을 했다고도 합니다.
인덱스 펀드가 어떤 것인지 장점과 단점들을 살펴보았습니다. 저도 공부를 하고 있지만 독자 여러분들도 투자를 하시기 전에 꼼꼼히 알아보고 손해를 보지 않는 투자를 하시게 되면 좋겠습니다.
모든 투자의 책임은 보인에게 있으므로 신중하게 투자하시기 바랍니다. 오늘도 넉넉(NUKNUK) 하세요
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